Pensar en un ejemplo de plan de inversión es relativamente sencillo. Este documento detalla las acciones que se llevarán a cabo con el fin de emplear ciertos recursos. Los cuales supondrán un incremento de las ganancias para un negocio.
El objetivo es minimizar los riesgos de las empresas y que estas puedan obtener la más alta rentabilidad posible. Para conseguirlo, hay que seguir unos pasos que ayudarán a definirlo y que expondremos, a continuación, en este ejemplo de plan de inversión.
¿Qué es un plan de inversión?
Un plan de inversión de una empresa es una hoja de ruta planificada de las inversiones que pretende afrontar a corto, medio o largo plazo. En este documento deben figurar datos como:
- El destino del gasto
- Las cuantías
- Las acciones que se llevarán a cabo
- Los riesgos existentes
- Los plazos de pago
- Los resultados que se pretenden alcanzar
La experiencia nos dice que el plan de inversión de una empresa es una tarea fundamental, ya que si la planificación es importante en los negocios a nivel general, lo es más todavía cuando hablamos de un proceso que podría generar pérdidas si no se aborda de un modo adecuado. En más de una ocasión, se han dado casos de quiebra debido a una inversión mal enfocada.
Un plan de inversión para una empresa de nueva creación
Si el plan de inversión ya es de por sí un proceso esencial, conviene destacar su importante papel cuando hablamos de los inicios de un nuevo negocio. Generalmente, los principios se caracterizan por la aparición de gastos inesperados. Un inconveniente que puede minimizarse notablemente cuando recurrimos a esta herramienta y la trabajamos a conciencia.
En este sentido, es importante tener en cuenta, no solo el dinero que se destinará, sino también los gastos corrientes que forman parte del día a día de una empresa. Hablamos de los alquileres, el suministro energético o los proveedores. En este caso, la mejor estrategia es definir todos los gastos relacionados con el nuevo negocio en el documento. Para entenderlo, veamos un ejemplo de plan de inversión.
Ejemplo de un plan de inversión: Pasos a seguir
Disponer de un ejemplo de plan de inversión de una empresa es importante para saber cuáles son los pasos que se deben dar para que funcione. Para ello, hay 3 consejos que deben llevarse a cabo en el siguiente orden.
Evaluar la situación
En este ejemplo de plan de inversión, para que este ofrezca un resultado satisfactorio hay que evaluar, en primer lugar, la situación personal. No es lo mismo ser alguien joven que tener una edad avanzada, ya que si el mercado sufre una caída, en este segundo caso, recuperar el dinero perdido será más difícil. Por eso, la edad es un factor determinante al invertir.
Relacionado con esto, hay que valorar la situación financiera, es decir, el dinero del que se dispone para hacer la inversión. Se recomienda que sea una cantidad que no se utilice, por ejemplo aquella que se encuentra en una cuenta de ahorros desde hace tiempo. Nunca se debe en un plan de inversión de una empresa usarlo todo, ya que siempre hay emergencias e imprevistos que pueden aparecer en cualquier momento.
Una vez recopilados los datos anteriores, hay que establecer el perfil de riesgo. Cuanto mayor sea este, más ganancias habrá. Sin embargo, las pérdidas, en el caso de que se produzcan, también serán superiores que si el perfil de riesgo es menor. Por lo tanto, esto ya no depende de la edad ni del dinero destinado a la inversión, sino de la tolerancia al riesgo individual. Los niveles siempre van del 1 al 7, siendo el 1 el perfil más bajo y el 7 el más alto.
Diversificar en un plan de inversión y establecer objetivos
En este ejemplo de plan de inversión de una empresa no nos podemos olvidar de que diversificar significa no utilizar todo el dinero para invertir en un solo activo. Esto puede ser positivo si todo va bien, pero también supone asumir mayores riesgos en el caso de que la situación no salga como estaba previsto. Por lo tanto, es interesante invertir en varios activos distintos. Si uno no funciona bien, siempre estarán los demás para contrarrestar las pérdidas hasta que la situación mejore o haya que tomar otra decisión.
En un plan de inversión también deben quedar claros los objetivos que se desean alcanzar con el dinero que se genere. Puede ser un gasto en formación o en la adquisición de otra empresa. Para ello, se debe poner una fecha límite a las metas, para no postergarlas y conseguir que el plan llegue a buen término, ya que este es su verdadero objetivo.
Instrumentos para el plan de inversión
Una vez recopilados todos los datos previos, hay que elegir el recurso adecuado para el plan de inversión de una empresa. Actualmente, entre los recursos más frecuentes se encuentran: las acciones, los fondos de inversión, los bonos y los certificados financieros. Es posible invertir el dinero en varios de estos instrumentos, lo que será útil para diversificar.
Principales objetivos en un plan de inversión
El objetivo básico que queremos transmitir con este ejemplo de plan de inversión de una empresa es determinar el coste de un proyecto o de una actividad y tomar una serie de decisiones para conseguirlo. Funciona como una hoja de ruta que ayudará a la planificación y al diseño de una estrategia eficaz que favorezca el logro de las metas propuestas desde un principio.
Hablamos, sobre todo, de valorar las cifras cuando se trata de obtener recursos externos con respecto a la financiación. En este sentido, otro de los objetivos clave de plan de inversión es la reducción de riesgos: por una parte, la falta de liquidez puede evitarse teniendo un control absoluto de los gastos en función de la situación actual de la empresa; por otra, también se impide la paralización de la producción por falta de material o tecnología, ya que la temporalidad de las inversiones queda planificada.
Con relación a la financiación externa, un plan de inversión bien ejecutado también se antoja interesante a la hora de solicitarla, puesto que genera mayor confianza en el proyecto por parte de los inversores. De hecho, muchas empresas también utilizan este recurso para monitorear los procesos y hacerles un seguimiento, ya que en él se detalla minuciosamente toda la información de un proyecto a nivel financiero.
Por último, un objetivo que en muchos casos no se busca, pero que casi siempre acaba por aparecer, es el de disminuir los gastos. La visibilidad que ofrece un plan de inversión permite dilucidar qué costes son evitables y cuáles son necesarios y resultarán realmente beneficiosos. Esto, de manera indiscutible, tendrá consecuencias positivas a la hora de solicitar financiación y de acometer las correspondientes inversiones.
¿Por qué es tan importante llevar a cabo un plan de inversión?
Como has podido observar con este ejemplo de plan de inversión de una empresa, este es un documento vital. A nivel empresarial, cualquier operación financiera conlleva riesgos, pero lo cierto es que cualquier ayuda o herramienta que contribuya a minimizarlos debe tenerse en cuenta. Por eso, probablemente estemos hablando de uno de los recursos más relevantes a estos efectos.
Si en una organización, independientemente de su tamaño, se planifican la producción, las compras y las ventas, las estrategias de marketing o los recursos humanos —que son ámbitos igual de importantes, pero seguramente menos arriesgados que el aspecto financiero—, es evidente que el plan de inversión de una empresa debe marcar el camino a seguir en el momento de creación de un negocio. Pero, también lo hará en cada una de las aspiraciones de crecimiento que se presenten a lo largo del tiempo.
